Beaufort / i-Beaufort FondsenPortefeuilles

Om uw levensdoelstellingen binnen uw Persoonlijke Financiële Planning te kunnen realiseren maken wij gebruik van onze Beaufort FondsenPortefeuilles.

Veranderingen in wetgeving sinds 1-2014

Vanaf januari 2014 geld er ook bij beleggen een provisieverbod. Voorheen kon het wel zijn dat u zonder dat u het wist tot 3% a 3,5% totaal aan kosten kwijt was bij een bank of vermogensbeheerder en aan onderliggende Fondsen. Reden hiervoor was ook dat deze bank of vermogensbeheerder een vergoeding kreeg van het Fonds waar u in belegde! Deze vergoeding lag meestal om de 1%. Nu deze bij wet gaat vervallen zien we dat banken hun inkomsten zien halveren. Hierdoor bieden zij nu online beleggen aan maar dan zonder dat deze op uw sitiuatie zijn afgestemd en zonder ECHT advies. U betaald in sommige gevallen nog steeds 1,5% aan kosten en krijgt daar enkel een beleggingsrekening voor. Lees hier meer over de nieuwe wetgeving van de AFM; "Veranderingen in betaling bij beleggingsdiensten"

De naam Beaufort

De naam Beaufort verwijst naar "de schaal van Beaufort" en dus naar de windkracht en dan met name vanuit zeilend (Maritiem) perspectief gezien. De Windkracht bepaald namelijk de snelheid, de bijbehorende hoogte van de golven en de grootte van de te voeren zeilen (belegd vermogen). Hoe minder wind, hoe minder ver je komt maar hoe relaxter het varen is. Bij veel wind, varen we harder en leggen we een grotere afstand af maar, we hebben wel meer golven (volatiliteit) en de kans op averij ook aanwezig. Met het juiste materiaal (uitgebalanceerde Asset-allocatie) en de juiste bemanning die constant aan dek staan (we controleren uw doelstelling doorlopend) bent u goed voorbereid. Wij bespreken vooraf met u af met welke wind (Beaufort) u uw doel wenst te behalen en hoe snel u wenst te varen.

Waarom Vermogensadvies met Beaufort FondsenPortefeuilles 

De voordelen van eigen Beaufort Fondsenportefeuilles is voor ons dat wij hierdoor beter kunnen adviseren om onderstaande redenen. Indien wij of u uw vermogen "elders" plaatst verliezen we grip op uw Persoonlijke Financiële Planning waarbinnen vermogensopbouw een van de belangrijkste zaken is.

  • Wij kennen u en weten welke belegging bij uw financiële situatie past
  • Wij kennen u en weten welke belegging bij uw risicobereidheid past
  • Wij kennen u en weten welke belegging bij uw emotionele acceptatie past
  • Wij kennen u en weten welke belegging bij uw beleggingshorizon (duur tot te behalen doelstelling / leeftijd) past
  • Wij begrijpen u omdat wij uw totale financiële situatie kennen, hebben doorgenomen met u en wij weten precies wat u wel en niet wilt
  • Wij zorgen voor een optimale spreiding over de gehele markt door bewuste voor Fondsbeleggen te kiezen
  • Wij kunnen mooie Fondsen selecteren die normaal niet voor particulieren bereikbaar zijn
  • Wij controleren doorlopende of uw belegd vermogen de beoogde doelstelling behaald
  • Wij adviseren u, maar u maakt zelf de beslissing en staat dus zelf aan het roer
  • Wij kunnen snel bijsturen t.o.v. uw Persoonlijke Financiële Planning 
  • Wij stellen onze portefeuilles in nauw overleg met collega adviseurs samen en spiegelen en vragen de mening af en toe van professionele Beleggingsexperts
  • U hebt overal en altijd direct inzicht in de waarde van uw beleggingen en het wel/niet behalen van uw doelstelling door middel van de Stoplichtapp
  • U kunt bij ons meerdere Portefeuilles "potjes" voor meerdere doelstellingen openen zonder extra kosten
  • Onze vergoeding wordt per kwartaal verrekend met uw portefeuille
  • Online kunt u altijd uw portefeuille, de rendementen, de kosten, enz inzien
  • Historische effecten van aandelen en obligaties